Sur Lita, vous avez la possibilité d’investir via un Plan d’Épargne en Actions ou via un Plan d'Épargne en Actions dédié aux PME . Focus sur les plafonds de versement et la nature des titres éligibles.
Le Plan d’Épargne en Actions (PEA), a été lancé en 1992 pour inciter les investisseurs particuliers à financer l’économie et les marchés européens.
Avec le PEA vous pouvez :
- investir en actions,
- bénéficier d’une exonération d’impôt sur les gains réalisés à condition de respecter l’antériorité fiscale du plan fixée à 5 ans*.
Lancé en 2014, le Plan d'Épargne en Actions dédié aux PME (PEA-PME) est destiné à investir dans des petites et moyennes entreprises européennes (PME), et des entreprises de taille intermédiaire (ETI).
Avec le PEA-PME vous pouvez :
- investir en actions, obligations et titres participatifs,
- bénéficier d’une exonération d’impôt sur les gains réalisés, à condition de respecter l’antériorité fiscale du plan, fixée à 5 ans*.
Le plafond total des versements s’élève à 225 000 €.
*Ces produits restent néanmoins soumis aux prélèvements sociaux quelle que soit la date de retrait, soit 17,2% et tout retrait avant les 5 ans entraine la fermeture de votre compte ainsi qu’un prélèvement fiscal de 30% sur vos gains.
Il est possible de cumuler les deux enveloppes fiscales (PEA + PEA-PME). Mais attention, le montant total cumulés des versements sur ces deux plans ne peut pas dépasser 225 000 €.
Comment investir via un PEA ou PEA-PME sur Lita ?
Vous pouvez investir sur les opportunités éligibles à partir de 6 000 € par investissement. Il est important de souligner qu'investir via PEA ou PEA-PME allonge le temps de traitement de votre investissement et requiert davantage de démarches administratives.
Étape 1 : ⚠️ Important : Il faudra au préalable, procéder à l’ouverture du plan auprès d’un établissement bancaire et le provisionner à hauteur du montant de l’investissement souhaité.
Étape 2 : Lors de votre investissement, vous allez ensuite devoir cocher l’option PEA ou PEA-PME dans les avantages fiscaux proposés. Le moyen de paiement sera automatiquement défini comme un virement bancaire.
Étape 3 : Lita vous enverra un mail automatique avec les détails de la procédure, les documents nécessaires et les informations concernant le virement à effectuer.
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